Aconsejan a sus clientes sobre planes financieros utilizando su conocimiento de las estrategias impositivas e inversionistas, valores, seguros, planes de pensión, y bienes inmuebles. Sus deberes comprenden evaluar activos, pasivos, flujo de caja, cobertura de seguro, situación fiscal, y objetivos financieros del cliente con el fin de elaborar estrategias inversionistas.
- Entrevista a clientes con problemas de deudas para determinar su ingreso mensual disponible una vez descontado el costo de vida para cumplir con las obligaciones de crédito.
- Ayuda a seleccionar a los candidatos para recibir un premio o una ayuda en específico de orden financiero.
- Autoriza la liberación de fondos para estudiantes.
- Prepara los registros e informes requeridos.
- Abre cuentas para los clientes y dispone de los fondos de las cuentas para los acreedores en su calidad de representante del cliente.
- Explica a las personas y grupos la ayuda financiera disponible para universitarios, tales como créditos, subsidios y becas.
- Calcula la cantidad de la deuda y los fondos disponibles.
- Entrevista a estudiantes para obtener información y comparar los datos en las solicitudes de los estudiantes con los requisitos para determinar si cumplen con los requisitos para entrar en el programa de asistencia.
- Contacta a los acreedores para acordar ajustes en los pagos de manera que el cliente pueda pagar y que los pagos sean aceptables para los acreedores.
- Determina la cantidad de la ayuda que se va a otorgar, teniendo en cuenta factores como fondos disponibles, cantidad solicitada y necesidades del estudiante.
- Establece prioridades de pago para planear el método y el tiempo de liquidación de la deuda.
- Asesora al cliente sobre problemas financieros, como gastos excesivos y préstamo de fondos.
- Social - Las profesiones sociales por lo regular incluyen el trabajar con, comunicarse con, y enseñar a otras personas. Estas profesiones incluyen a menudo el ayudar o proporcionar servicio a otros.
- Emprendedora - Las profesiones emprendedoras por lo regular involucran el iniciar y llevar a cabo proyectos. Estas profesiones pueden involucrar asumir liderazgo de otras personas y tomar muchas decisiones. A veces requieren tomar riesgos y a menudo tratan con negocios.
- Convencional - Las profesiones convencionales por lo regular involucran el seguir procedimientos fijos y de rutina. Estas profesiones pueden incluir el trabajar con datos y detalles más que con ideas. Hay normalmente una línea clara de autoridad a seguir.
- Educación - Se requiere de estudios en escuelas técnicas, experiencia laboral en el área o título universitario de 2 años para desempeñar la mayoría de las ocupaciones en esta zona. En algunos casos se requiere de un título universitario de 4 años.
- Capacitación - Por lo general, se requiere de uno a dos años de capacitación que incluya tanto práctica como también entrenamiento proporcionado informalmente por empleados experimentados para desempeñar las ocupaciones de esta zona.
- Experiencia - Se requiere de aptitudes, conocimientos o experiencia laboral previa para realizar estas ocupaciones en esta zona. Por ejemplo, para poder ser electricista se requiere ser aprendiz por tres a cuatro años o varios años de capacitación profesional y en algunos casos de aprobar un examen de certificación.
- Matemáticas - Conocimiento de aritmética, álgebra, geometría, cálculo, estadística y de sus aplicaciones.
- Comprensión de lectura - Entender oraciones y párrafos escritos en documentos relacionados con el trabajo.
- Escribir - Comunicarse eficazmente por escrito y de acuerdo con las necesidades de los lectores.
- Hablar - Hablar con otros para transmitir la información eficazmente.
- Matemáticas - Utilizar las matemáticas para resolver problemas.
- Razonamiento crítico - Usar la lógica y el razonamiento para identificar las virtudes y los defectos de soluciones alternativas, conclusiones o propuestas a los problemas.
- Criterio y toma de decisiones - Comparar los costos y los beneficios relativos de diferentes alternativas para así elegir la más apropiada.
- Agentes de compras, excepto mayoristas, minoristas y productos agropecuarios
- Ajustadores, evaluadores e investigadores de seguros
- Analistas de créditos
- Analistas financieros
- Asesores
- Cobradores de facturas y cuentas
- Estimadores de costos
- Preparadores de impuestos
- Tasadores de seguros, daños a autos
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